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银行承兑汇票贴现


    一、资格文件、使用文本要求
    1、首次办理时要求
    申请人营业执照复印件、企业组织机构代码证、税务登记证(确定其是否是一般纳税人)、贷款卡复印件,经办人授权申办委托书、负责人及经办人身份证复印件、企业信用信息基础数据库查询报告(人行征信系统或本行客户信息系统查询)、上年度经审计的财务报告及其他需要的文件。对复印件等资格文件,市场营销人员负责核对并签字,并加盖 “与原件核对无误”字样的签章。
    申请人以后年度办理票据贴现业务仍需提供上述年检后的相关资格文件。
    2、日常办理时要求
    (1)票据贴现申办委托书(如委托人不变的一年提供一次,如有变动则相应变动)。
    (2)银行承兑汇票贴现协议书。其他贴现种类协议书按照药都银行票据管理规定的文本办理。
    (3)承诺函。
    (4)票据贴现申请审批表。不需另外提供贴现申请。
    二、
跟单资料要求
    跟单资料统一使用A4纸,并按以下顺序排列:
    (1)商业汇票复印件(商业汇票正面、背书及所有粘单复印在一张纸上)。
    (2)商业汇票查询查复书复印件。
    (3)商品劳务交易合同复印件和增值税发票复印件 (非一般纳税人提供其它相应交易发票)。
    
三、业务流程
    客户申请—〉客户部门受理—〉调查—〉通知柜面财务人员办理查询—〉客户部门办理贴现—〉财务人员出账。
    特别说明:对于实行综合授信企业敞口承兑与贴现业务均纳入客户统一授信额度管理,未实行综合授信的企业参照相关管理办法执行。

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